组合纪律是否触发
最大回撤接近 -12.0% 时，优先减风险而不是补仓。
2026-11-03 22:41:54
回撤修复
83.11%
21,172 / 峰值 25,474 · 水下 -16.9%
水下 -16.9%（-12% 预警线）
资金目标
50.0%
25,000 / 50,000
今日账户判断
预警检视：暂停补仓
先检视回撤来源，不做补仓；Pension 为独立账户，只能暂停新增，不能卖出或减仓。
何时需要调整当前水下回撤 -16.9% 跌破预警线 -12.0%
何时继续不动风险线和配置偏离均未继续恶化
最新披露变化
-221.69 元
-1.20%
总资产¥18,494.23
持仓以来-2,210.21 元 · -10.68%
判断依据
按重要性排序配置是否需要纠偏
📌 Cash 低配 15.1%（实际 0.0% vs 目标 15.1%），可考虑逢低补仓
为什么今天这样做
先检视回撤来源，不做补仓；Pension 为独立账户，只能暂停新增，不能卖出或减仓。
市场变化与持仓
只保留相关变化主要影响南方纳斯达克100指数发起(QDII)A、华夏人工智能ETF联接C的成长估值；当前仅作为观察条件。
用于判断组合短期风险是否放大；当前处于高波动区，需要优先控制风险。
主要持仓
前 5 + 最大拖累广发养老2050五年持有期混合(FOF)Y¥4,237.76
最新披露最大拖累
-99.16 元最新披露 -2.34%
-15.25%持仓以来 · 权重 22.9%
创金合信中证红利低波指数C¥3,654.58
+7.31 元最新披露 +0.20%
+8.38%持仓以来 · 权重 19.8%
东方红颐和积极养老五年(FOF)Y¥2,668.13
-42.69 元最新披露 -1.60%
-11.06%持仓以来 · 权重 14.4%
富国沪深300增强A¥2,657.54
-18.87 元最新披露 -0.71%
-6.90%持仓以来 · 权重 14.4%
嘉实上海金ETF联接C¥1,762.16
+10.22 元最新披露 +0.58%
-21.16%持仓以来 · 权重 9.5%
广发养老2050五年持有期混合(FOF)Y¥4,237.76
最新披露最大拖累
-99.16 元最新披露 -2.34%
-15.25%持仓以来 · 权重 22.9%
创金合信中证红利低波指数C¥3,654.58
+7.31 元最新披露 +0.20%
+8.38%持仓以来 · 权重 19.8%
东方红颐和积极养老五年(FOF)Y¥2,668.13
-42.69 元最新披露 -1.60%
-11.06%持仓以来 · 权重 14.4%
富国沪深300增强A¥2,657.54
-18.87 元最新披露 -0.71%
-6.90%持仓以来 · 权重 14.4%
嘉实上海金ETF联接C¥1,762.16
+10.22 元最新披露 +0.58%
-21.16%持仓以来 · 权重 9.5%
华夏人工智能ETF联接C¥1,532.14
-62.97 元最新披露 -4.11%
-26.06%持仓以来 · 权重 8.3%
南方纳斯达克100指数发起(QDII)A¥1,389.95
-18.49 元最新披露 -1.33%
+4.84%持仓以来 · 权重 7.5%
华夏有色金属ETF联接A¥591.97
+2.96 元最新披露 +0.50%
-29.92%持仓以来 · 权重 3.2%
收益与回撤
同一正式净值序列TWR 累计-0.44%
当前回撤-5.03%