🌫️ 横盘震荡 2026-08-05 22:56:40 ›
US10Y
4.63%
🔴 利率友好区间(当前百分位 8/100)
VIX
16.5
🟢 市场情绪稳定(当前百分位 78/100)
DXY
99.7
🟢 美元偏弱有利(当前百分位 61/100)
CNH
6.748
🟢 人民币稳定(当前百分位 94/100)
FUND ADVISORY 账户日报
2026-08-05 22:56:40
今日账户判断

先降风险:暂停补仓

先处理风险线,不做补仓;Pension 为个人养老金,只能暂停新增,不能卖出或减仓。

何时需要调整最大回撤 -11.0% 触及风险线 -10.0% 何时继续不动风险线和配置偏离均未继续恶化
最新披露变化

判断依据

按重要性排序
1
组合纪律是否触发

最大回撤接近 -10.0% 时,优先减风险而不是补仓。

2
配置是否需要纠偏

⚠️ Pension 超配 8.6%(实际 34.4% vs 目标 25.8%),只能暂停新增,不能卖出或减仓

3
为什么今天这样做

先处理风险线,不做补仓;Pension 为个人养老金,只能暂停新增,不能卖出或减仓。

市场变化与持仓

只保留相关变化
美债收益率 4.63%

主要影响南方纳斯达克100指数(QDII)A、华夏人工智能ETC联接C的成长估值;当前仅作为观察条件。

VIX 3040.9

用于判断组合短期风险是否放大;当前处于高波动区,需要优先控制风险。

6 只已更新,3 只按披露节奏延迟,0 只缺失;全部市值与收益采用官方净值。

主要持仓

前 5 + 最大拖累
广发养老2050五年持有期混合(FOF)Y¥4,974.56
最新披露最大拖累
jj017403 · 净值 2026-08-03 · 正常延迟
-57.21 元最新披露 -1.15%
-0.51%持仓以来 · 权重 21.4%
创金合信中证红利低波指数C¥3,451.45
jj005562 · 净值 2026-08-05 · 已更新
-39.69 元最新披露 -1.15%
+2.35%持仓以来 · 权重 14.9%
富国沪深300增强A¥3,024.15
jj100038 · 净值 2026-08-05 · 已更新
+38.10 元最新披露 +1.26%
+5.94%持仓以来 · 权重 13.0%
东方红颐和积极养老五年(FOF)Y¥2,968.75
jj017675 · 净值 2026-08-03 · 正常延迟
-26.12 元最新披露 -0.88%
-1.04%持仓以来 · 权重 12.8%
南方纳斯达克100指数(QDII)A¥2,225.17
jj016452 · 净值 2026-08-04 · 正常延迟
+71.87 元最新披露 +3.23%
+14.11%持仓以来 · 权重 9.6%

收益与回撤

同一正式净值序列
TWR 累计+2.38%
当前回撤-3.07%
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