组合纪律是否触发
最大回撤接近 -10.0% 时，优先减风险而不是补仓。
2026-08-08 12:36:21
今日账户判断
先降风险：暂停补仓
先处理风险线，不做补仓；Pension 为个人养老金，只能暂停新增，不能卖出或减仓。
何时需要调整最大回撤 -11.0% 触及风险线 -10.0%
何时继续不动风险线和配置偏离均未继续恶化
最新披露变化
+219.06 元
+1.06%
总资产¥20,640.15
持仓以来-2,610.96 元 · -11.23%
判断依据
按重要性排序配置是否需要纠偏
⚠️ Pension 超配 8.6%（实际 34.4% vs 目标 25.8%），只能暂停新增，不能卖出或减仓
为什么今天这样做
先处理风险线，不做补仓；Pension 为个人养老金，只能暂停新增，不能卖出或减仓。
市场变化与持仓
只保留相关变化主要影响南方纳斯达克100指数(QDII)A、华夏人工智能ETC联接C的成长估值；当前仅作为观察条件。
用于判断组合短期风险是否放大；当前处于高波动区，需要优先控制风险。
主要持仓
前 5 + 最大拖累广发养老2050五年持有期混合(FOF)Y¥5,214.81
+111.08 元最新披露 +2.13%
+4.29%持仓以来 · 权重 25.3%
创金合信中证红利低波指数C¥3,436.20
最新披露最大拖累
-19.59 元最新披露 -0.57%
+1.90%持仓以来 · 权重 16.6%
富国沪深300增强A¥3,058.77
+34.87 元最新披露 +1.14%
+7.15%持仓以来 · 权重 14.8%
南方纳斯达克100指数(QDII)A¥2,198.31
-8.13 元最新披露 -0.37%
+12.73%持仓以来 · 权重 10.7%
华夏人工智能ETC联接C¥2,149.79
+18.92 元最新披露 +0.88%
+3.75%持仓以来 · 权重 10.4%
广发养老2050五年持有期混合(FOF)Y¥5,214.81
+111.08 元最新披露 +2.13%
+4.29%持仓以来 · 权重 25.3%
创金合信中证红利低波指数C¥3,436.20
最新披露最大拖累
-19.59 元最新披露 -0.57%
+1.90%持仓以来 · 权重 16.6%
富国沪深300增强A¥3,058.77
+34.87 元最新披露 +1.14%
+7.15%持仓以来 · 权重 14.8%
南方纳斯达克100指数(QDII)A¥2,198.31
-8.13 元最新披露 -0.37%
+12.73%持仓以来 · 权重 10.7%
华夏人工智能ETC联接C¥2,149.79
+18.92 元最新披露 +0.88%
+3.75%持仓以来 · 权重 10.4%
嘉实上海金ETF联接C¥1,958.59
+18.61 元最新披露 +0.95%
-12.37%持仓以来 · 权重 9.5%
中金中证3500指数增强A¥1,442.89
+26.12 元最新披露 +1.81%
-3.81%持仓以来 · 权重 7.0%
华夏中证有色金属ETF联接A¥1,180.80
+37.20 元最新披露 +3.15%
-6.81%持仓以来 · 权重 5.7%
收益与回撤
同一正式净值序列TWR 累计+2.38%
当前回撤-3.07%