🌫️ 横盘震荡 2026-07-12 12:55:52 ›
US10Y
4.57%
🔴 利率友好区间（当前百分位 10/100）
VIX
15.0
🟢 市场情绪稳定（当前百分位 83/100）
DXY
101.0
🟢 美元偏弱有利（当前百分位 56/100）
CNH
6.781
🟢 人民币稳定（当前百分位 90/100）
总资产
—
TWR 累计
+1.87%
最大回撤
-2.73%
今日操作
先降风险：暂停补仓
建议金额0
触发条件最大回撤 -11.0% 触及风险线 -10.0%
不操作理由先处理风险线，不做补仓；Pension 为个人养老金，只能暂停新增，不能卖出或减仓。
风险线最大回撤接近 -10.0% 时，优先减风险而不是补仓。
Rebalance Alert
目标口径：动态目标 · 当前回撤 -35.7% 触及风险线，压低进攻仓目标
⚠️ 需要调整节奏/再平衡：Pension 超配
⚠️ Pension 超配 8.6%（实际 34.4% vs 目标 25.8%），只能暂停新增，不能卖出或减仓
Dividend
33.2% -3.6%
Pension
34.4% +8.6% ⚠️
Resource
15.1% -3.6%
Tech
17.3% -1.4%
AI 今日简评

【市场总结】今日组合小幅亏损，美债收益率维持高位4.57%，VIX处于15.0的偏低水平，市场情绪平稳，无显著风险信号，组合状态正常。【操作建议】维持现有持仓，不做主动调整；今日组合亏损幅度极小，美债收益率和VIX均未触及调仓阈值，市场环境无异常波动，无需进行交易操作。

持仓明细
收益走势+1.87% ›
TWR 累计收益
历史回撤
AI 深度审计查看 ›