组合纪律是否触发
最大回撤接近 -10.0% 时，优先减风险而不是补仓。
2026-09-01 03:13:02
今日账户判断
先降风险：暂停补仓
先处理风险线，不做补仓；Pension 为个人养老金，只能暂停新增，不能卖出或减仓。
何时需要调整最大回撤 -19.0% 触及风险线 -10.0%
何时继续不动风险线和配置偏离均未继续恶化
最新披露变化
+127.11 元
+0.53%
总资产¥23,867.22
持仓以来+616.11 元 · +2.65%
判断依据
按重要性排序配置是否需要纠偏
⚠️ Pension 超配 8.6%（实际 34.4% vs 目标 25.8%），只能暂停新增，不能卖出或减仓
为什么今天这样做
先处理风险线，不做补仓；Pension 为个人养老金，只能暂停新增，不能卖出或减仓。
市场变化与持仓
只保留相关变化主要影响南方纳斯达克100指数(QDII)A、华夏人工智能ETC联接C的成长估值；当前仅作为观察条件。
用于判断组合短期风险是否放大；当前处于高波动区，需要优先控制风险。
主要持仓
前 5 + 最大拖累广发养老2050五年持有期混合(FOF)Y¥5,266.27
+82.15 元最新披露 +1.56%
+5.32%持仓以来 · 权重 22.1%
创金合信中证红利低波指数C¥3,536.11
+23.69 元最新披露 +0.67%
+4.86%持仓以来 · 权重 14.8%
东方红颐和积极养老五年(FOF)Y¥3,135.38
+41.39 元最新披露 +1.32%
+4.51%持仓以来 · 权重 13.1%
富国沪深300增强A¥3,044.61
+15.83 元最新披露 +0.52%
+6.66%持仓以来 · 权重 12.8%
南方纳斯达克100指数(QDII)A¥2,200.04
-15.40 元最新披露 -0.70%
+12.82%持仓以来 · 权重 9.2%
嘉实上海金ETF联接C¥2,015.38
最新披露最大拖累
-69.73 元最新披露 -3.46%
-9.83%持仓以来 · 权重 8.4%
广发养老2050五年持有期混合(FOF)Y¥5,266.27
+82.15 元最新披露 +1.56%
+5.32%持仓以来 · 权重 22.1%
创金合信中证红利低波指数C¥3,536.11
+23.69 元最新披露 +0.67%
+4.86%持仓以来 · 权重 14.8%
东方红颐和积极养老五年(FOF)Y¥3,135.38
+41.39 元最新披露 +1.32%
+4.51%持仓以来 · 权重 13.1%
富国沪深300增强A¥3,044.61
+15.83 元最新披露 +0.52%
+6.66%持仓以来 · 权重 12.8%
南方纳斯达克100指数(QDII)A¥2,200.04
-15.40 元最新披露 -0.70%
+12.82%持仓以来 · 权重 9.2%
华夏人工智能ETC联接C¥2,060.29
+53.77 元最新披露 +2.61%
-0.57%持仓以来 · 权重 8.6%
嘉实上海金ETF联接C¥2,015.38
最新披露最大拖累
-69.73 元最新披露 -3.46%
-9.83%持仓以来 · 权重 8.4%
中金中证3500指数增强A¥1,441.92
+11.39 元最新披露 +0.79%
-3.87%持仓以来 · 权重 6.0%
华夏中证有色金属ETF联接A¥1,167.22
-15.99 元最新披露 -1.37%
-7.88%持仓以来 · 权重 4.9%
收益与回撤
同一正式净值序列TWR 累计+2.99%
当前回撤-3.07%