先降风险：暂停补仓

先处理风险线，不做补仓；Pension 为个人养老金，只能暂停新增，不能卖出或减仓。

何时需要调整最大回撤 -11.0% 触及风险线 -10.0% 何时继续不动风险线和配置偏离均未继续恶化

判断依据

按重要性排序

组合纪律是否触发

最大回撤接近 -10.0% 时，优先减风险而不是补仓。

配置是否需要纠偏

⚠️ Pension 超配 8.6%（实际 34.4% vs 目标 25.8%），只能暂停新增，不能卖出或减仓

为什么今天这样做

先处理风险线，不做补仓；Pension 为个人养老金，只能暂停新增，不能卖出或减仓。

只保留相关变化

美债收益率 4.67%

主要影响南方纳斯达克100指数(QDII)A、华夏人工智能ETC联接C的成长估值；当前仅作为观察条件。

VIX 3084.8

用于判断组合短期风险是否放大；当前处于高波动区，需要优先控制风险。

0 只已更新，9 只按披露节奏延迟，0 只缺失；全部市值与收益采用官方净值。

前 5 + 最大拖累

广发养老2050五年持有期混合(FOF)Y¥5,106.10

jj017403 · 净值 2026-08-04 · 正常延迟

+134.80 元最新披露 +2.64%

+2.12%持仓以来 · 权重 21.8%

创金合信中证红利低波指数C¥3,455.92

jj005562 · 净值 2026-08-06 · 正常延迟

+4.49 元最新披露 +0.13%

+2.49%持仓以来 · 权重 14.7%

东方红颐和积极养老五年(FOF)Y¥3,039.55

jj017675 · 净值 2026-08-04 · 正常延迟

+72.34 元最新披露 +2.38%

+1.32%持仓以来 · 权重 13.0%

富国沪深300增强A¥3,024.15

jj100038 · 净值 2026-08-06 · 正常延迟

+0.00 元最新披露 +0.00%

+5.94%持仓以来 · 权重 12.9%

南方纳斯达克100指数(QDII)A¥2,206.49

同一正式净值序列

TWR 累计+2.38%

当前回撤-3.07%

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